Les deux types de risques dans un portefeuille : tout savoir

Quels sont les 2 types de risques d’un portefeuille ?

Risque est un terme d’investissement communément utilisé pour décrire un événement indésirable qui peut impacter négativement le rendement d’un investissement. Dans le monde des investissements, nous sommes souvent confrontés à différents types de risques, et il est important de comprendre ces risques avant de prendre une décision d’investissement, particulièrement en ce qui concerne les portefeuilles.

Un portefeuille d’investissement est simplement un ensemble de positions détenues par un investisseur. Ces positions peuvent être des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des ETFs et des options entre autres.

Dans cet article, nous allons nous pencher sur les deux types de risques auxquels tout portefeuille est exposé.

Les risques de base d’un portefeuille

La mesure la plus courante du risque est la volatilité. La volatilité mesure la variation de l’évolution des prix d’un portefeuille, et plus la volatilité est importante, plus le risque est élevé. C’est pourquoi les investisseurs cherchent souvent à minimiser la volatilité de leur portefeuille pour un rendement plus stable.

Voici les deux types de risques principaux:

1. Risque de marché: Le risque de marché se réfère aux risques associés aux fluctuations des prix des actifs du portefeuille. Cela peut inclure des événements économiques, politiques et géopolitiques.
2. Risque spécifique à l’entreprise : Certaines entreprises peuvent être confrontées à des risques spécifiques tels que la faillite, une mauvaise gouvernance d’entreprise, etc. Lorsqu’un investisseur détient des actions d’une entreprise défavorable, il est exposé à ce risque spécifique à l’entreprise.

Comment mesurer les risques dans un portfolio moderne

Dans le monde moderne d’investissement, les risques sont gérés de manière plus efficace. Les investisseurs utilisent des outils tels que des analyses statistiques sophistiquées pour évaluer les risques dans leur portefeuille. Plusieurs mesures sont utilisées pour mesurer la volatilité, y compris la variance, l’écart-type et les représentations graphiques telles que les graphiques en chandelier.

Les investisseurs peuvent utiliser des stratégies de portefeuille telles que la diversification pour réduire les risques. La diversification signifie investir dans différents secteurs et différentes classes d’actifs pour réduire l’impact des risques spécifiques à une seule entreprise ou catégorie d’actifs.

De plus, les investisseurs peuvent utiliser des stratégies de gestion du risque telles que la vente d’options pour protéger leur portefeuille contre les baisses du marché. Les options sont des contrats qui donnent au propriétaire le droit, mais pas l’obligation d’acheter ou de vendre une action à un prix spécifié. Vendre des options de vente de l’action dans le portefeuille peut aider à minimiser les pertes en cas de baisse du marché.

FAQ:

Q: Quels sont les plus grands risques pour un portefeuille d’investissement?

A: Les plus grands risques pour un portefeuille sont le risque de marché et le Risque spécifique à la société.

Q: Comment les investisseurs peuvent-ils mesurer la volatilité d’un portefeuille ?

A: Les mesures courantes de la volatilité sont la variance, l’écart-type et les graphiques en chandelier.

Q: Comment la diversification peut-elle aider à réduire les risques dans un portefeuille?

A: La diversification signifie investir dans différents secteurs et différentes classes d’actifs pour réduire l’impact des risques spécifiques à une seule entreprise ou catégorie d’actifs.

Conclusion

Le risque est omniprésent dans l’investissement, et les investisseurs doivent être conscients des différents risques auxquels leur portefeuille est exposé. Le risque de marché et le risque spécifique à une entreprise sont les deux principaux risques encourus par les portefeuilles d’investissement. Les investisseurs modernes sont équipés avec des analyses sophistiquées, des stratégies de portefeuille et des outils de gestion des risques pour minimiser les effets négatifs des risques et optimiser leur rendement.